Pues eso me gustaría saber si PayPal informa al SAT detalles de los movimientos de los usuarios
Suguen me dijeron en esta misma página que el que informa de los depósitos son los bancos que operan en México
Discusiones principales
Discusiones principales
Si tienes tu tarjeta de credito, debito o cuenta bancaria asociadas a paypal, cuando mandas dinero, el banco solo lo ve como una operacion cualquiera.
Si recibes dinero y lo transfieres a tu cuenta, y si el monto es muy grande, teoricamente ni siquiera el banco tiene razones para avisarle al SAT, porque es dinero electronico, no efectivo.
El banco (el que sea) reporta al sat que recibiste dinero, si es poco pues no hay bronca, el "problema" empieza cuando recibes mucho dinero o más de lo normal, entonces el sat entrará a investigar y (aunque lo pueda rastrear) te mandará llamar para que digas porque estás recibiendo mucho dinero "extra" a lo que estás declarando y si nunca has declarado o nunca has trabajado o la cuenta es nueva (por ejemplo) pues eres más propenso a ser requerido por el Sat, pero no te preocupes, si no recibes más de 400mil pesos no estás obligado a declarar
Autor
No es que te haya agarrado mala leche pero primero investiga el tema si no quieres desinformar a las personas ;).
Tanto PayPal como MercadoLibre son chismosos con el SAT.
Que el dinero vaya por transferencia no quiere decir que no tengan problemas con el SAT, TODO lo que entra a tu CUENTA para el SAT es un ingreso.
Lo que es cierto es que no saltan las alarmas con pequeñas cantidades, pero ten por seguro que eso de los 400 mil es falso, no hay cantidad para ser o no requerido ;).
En que fundamentas eso? Prueba hacer transferencias por 20,000 pesos mensuales, me cuentas si es uno o dos años no te requieren para que pagues tus impuestos.
Otra cosa a recalcar es que definitivamente no tienen la capacidad de verificar todas las cuentas de todo el mundo. Checan aquellas que saltan determinadas alarmas.
Sería bueno que compartieras la información que tienes al respecto, que para eso es la discusión. De hecho por eso dije que "teóricamente", ya que pensé que su pregunta estaba encaminada al pago de impuestos
dof.gob.mx/not…013
Artículo 55
No se considerarán depósitos en efectivo, los que se efectúen a favor de personas físicas o morales mediante transferencias electrónicas, traspasos de cuenta, títulos de crédito o cualquier otro documento o sistema pactado con instituciones del sistema financiero en los términos de las leyes aplicables, aun cuando sean a cargo de la misma institución que los reciba.
Deberías sustentar eso que dices de "Tanto PayPal como MercadoLibre son chismosos con el SAT" para que retroalimentes a la comunidad.
Quizá lo más fácil sea verlo en la página de PayPal.
Artículo 13.12 modificado:
"Impuestos. Es su responsabilidad determinar qué impuestos, si los hay, se aplican a los pagos que hace o recibe, así como también recaudar, reportar y remitir el impuesto correcto a la autoridad fiscal pertinente. PayPal no es responsable de determinar si se aplican impuestos a su transacción, ni de recaudar, reportar o remitir ningún impuesto que surja de cualquier transacción.
De conformidad con la legislación fiscal mexicana, a partir del 1 de septiembre de 2015, las comisiones de PayPal que aplicará Operadora PayPal de Mexico, S. de R.L. de C.V. a todos los Usuarios en virtud de las Condiciones de Uso en México estarán sujetas a la tasa estándar del impuesto al valor agregado («IVA») mexicano.
A reserva de determinadas condiciones, podrá obtener facturas con IVA, emitidas en cumplimiento con la legislación fiscal mexicana. Los detalles de dichas condiciones, así como todos los demás detalles pertinentes a la generación y recuperación de dichas facturas, se publicarán en el sitio web de PayPal y se le comunicarán por separado.
Usted puede estar sujeto al impuesto al valor agregado, impuestos sobre ventas, impuestos sobre la renta u otras responsabilidades tributarias como vendedor de productos o servicios. Es su responsabilidad verificar con su asesor fiscal local para determinar qué impuestos se aplican a usted, así como también pagar dichos impuestos a la autoridad fiscal pertinente. Todas las Comisiones relacionadas con los Servicios PayPal están exentas de, y no tienen ninguna deducción o retención para y a Cuenta de, impuestos, derechos u otras deducciones. Es de su exclusiva responsabilidad hacerse cargo de las deducciones o retenciones exigibles por ley en el país correspondiente."
Aquí otro link practifinanzas.com/201…at/
Ah, sí, pero creo que aquí estamos hablando de las cartas masivas de "invitación" (que para nada son requerimientos) generadas de manera automática por parte del SAT. Pero, claro, tampoco dudo que el SAT aparte tenga otros procedimientos para revisar cuentas con saldos sobresalientes o con operaciones (de cualquier tipo) que llamen la atención para iniciar sus investigaciones y requerir a los contribuyentes.
Si el SAT te requiere, todas las instituciones bancarias (incluido PayPal) le pasarán todos tus datos porque están obligados a hacerlo. Solamente que no necesariamente iniciará dicha sospecha de manera automática (mediante una carta de invitación a regularizarte) si no tienes depósitos en efectivo o pagos a créditos que van más allá de lo que declaras.
Eso de los $400,000 es nada más para que no estés obligado a declarar tú, sino tu patrón. Si no eres empleado, o eres empleado y aparte tienes otra fuente de ingresos, estás obligado a declarar tú así ganes $10,000 en todo el año. Igual si eres empleado y no declara tu patrón, te puede caer el SAT, pero ahi es fácil comprobar que llevas una relación de subordinación y pasarle la bolita a tu patrón para que declare lo que debió haber declarado por ti.
Ahí mismo lo dice.
"Impuestos. Es su responsabilidad determinar qué impuestos, si los hay, se aplican a los pagos que hace o recibe, así como también recaudar, reportar y remitir el impuesto correcto a la autoridad fiscal pertinente. PayPal no es responsable de determinar si se aplican impuestos a su transacción, ni de recaudar, reportar o remitir ningún impuesto que surja de cualquier transacción.
Eso de que las facturas, el iva y demás no conviene a vendedores casuales. Sería cuestión de saber algo más sobre la situación de @MaxM3 ya que hay muchos escenarios.
Yo estoy pensando esto.
El que envía, de alguna manera ya metió el dinero a su cuenta bancaría. Si es contribuyente, ya pago sus respectivos impuestos. Si no, hacienda ya lo cacho haciendo depósitos grandes y lo hizo cumplir sus obligaciones.
Posteriormente, sea cual sea el caso, puede mandar SU dinero (que ya pago impuestos), a SU cuenta paypal mediante una transferencia electrónica, o simplemente vincula su tarjeta de crédito.
El que recibe, recibe una transferencia electrónica a su cuenta paypal. De ahí puede volver a transferir electrónicamente mediante cuenta CLABE el saldo a su cuenta bancaría.
Si el monto es muy grande, EL BANCO PODRÍA reportar ese movimiento a hacienda. No paypal. Pero es una transferencia electrónica de una fuente aparentemente limpia.
Si hacienda te intenta perseguir, tienes manera de comprobar el origen, de ahí que al que pueden castigar es al que envía el dinero, no al que recibe.
Así sí
A lo que voy es que antes de la fecha en que entro en vigor la ley contra lavado podrías hacer y deshacer por PayPal, ahora no se puede, al igual que MercadoLibre y los bancos, por instrucciones del SAT si hay movimientos "inusuales" los tienen que reportar
A lo que se refiere PayPal es a que el no va a decirle al SAT cuanto debemos pagar de impuestos pero si reporta los ingresos ;).
Pregunta sería, duda legítima. ¿Pero en que momento se vuelve inusual?
Yo pienso que a Paypal no le importa si recibes un peso o un millón, ya que ellos se llevan su comisión por el movimiento, suponen que el dinero esta limpio, protegen tu identidad, etc, pero cuando lo mueves a una cuenta bancaria, el banco es el que PODRÍA decir "hacienda, mira, este cliente se ve sospechoso". Entonces es ahí cuando empiezan las investigaciones... que los conducen a un pago vía Paypal... entonces paypal se verá involucrado... ¿y que va a hacer paypal?... conducirlos hacía el que hizo el pago. Sobre ese van a ir principalmente.
Autor
Les cuento como está el asunto, yo cada mes recibo uno o dos pagos de empresas de publicidad ubicadas en España, pagos en USD todos los recibo en PayPal por poner una cantidad el mes pasado fueron 1050 USD unos 20,000 MXN ese dinero no lo muevo todo a mi cuenta bancaria de ahí se pagan servidores y alguna que otra compra y al final termino moviendo a mi cuenta bancaria unos 8000 o 9000 MXN.
Y si PayPal reporta al SAT pues yo creo voy a tener problemas.
Por esa cantidad mensual lo dudo. Tengo un conocido que hace depósitos mensuales en efectivo por 14,000 al mes (que el límite son 15,000 o te acusa el banco) y nada de nada.
Ah, y si el banco no lo reporta, Paypal menos (a menos que Hacienda lo requiera, pero si se cumplen otras condiciones). No te angusties.