Ayuda con Depósitos mayores a 17,415.4 en Débito (nomina)

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jul 22.º 2018
Buenas tardes, alguien me podría Orientar por favor, con esto del Prime Day de Amazon y el descuento que ofreció Bancomer realice varias compras en Amazon para aprovechar el descuento, lo único malo es que utilice mi tarjeta de Nomina (débito) y en total le deposite $23,500 (10,400 en efectivo y el resto por spei), hubiera sido menos el monto pero me hicieron un cobro duplicado de $6,015 (que me tendrán que regresar) pero para que no me cancelaran el pedido tuve que depositar de nuevo esa cantidad y me llego un mail del banco diciendo: "Necesitamos de tu ayuda, por disposición oficial al recibir depósitos mayores a $17,415.4* debemos complementar tu información personal, acude a una sucursal Bancomer, ten a la mano los siguientes documentos:

• Identificación oficial vigente
• Comprobante de domicilio
• Tarjeta de débito o número de cuenta"

Alguien sabe que es lo que me dirá el Banco? Estoy en Problemas?

De antemano muchas gracias
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@SAT
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Editado por "Damianjes" jul 22.º 2018
JuanL22/07/2018 23:44

En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No …En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No podía depositar más de $17, 500 y por eso perdí algunos pedidos. Tendré que ir con un contador


No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador haha, tu cuenta te la "bloquearon" porque para este tipo de cuentas digitales denominadas de nivel 2, el importe maximo a depositar mensual es de 3000 UDIS, que a dia de hoy serian poco mas de $18,000, esto no se puede cambiar en este tipo de tarjetas, si vas a banorte o a bancomer que su cuenta digital es igual nivel 2, te van a cambiar tu tarjeta por una nueva cuenta que acepte cualquier cantidad en deposito aunque obvio conlleva otro tipo de obligaciones(comisiones), en lo que respecta a tus impuestos, si tu tienes un trabajo fijo, y no caes en un caso de discrepancia, que esto es lo que persigue el SAT, ejemplo: aunque tu recibes $500 diarios, tu patron como buen mexicano te tiene dado de alta con el salario minimo de $88, el SAT tiene enterado que tu sueldo es de aproximadamente $700 semanales, si tu tienes 5 años trabajando y nunca has hecho un deposito asi pues bueno, el SAT pensara que lo tenias guardado y ahora lo invertiras, si por el contrario, cada semana depositas 3 mil pesos en tu tarjeta y para el primeday te aventaste de golpe 17 mil, ahi la autoridad si puede prender sus focos y ver tus cuentas bancarias, sumar lo que has recibido y lo que has gastado, si tus gastos son mayores, esto es la discrepancia, esto es lo unico que tienes que cuidar por parte del sat, no importando que deposites 20 o 30 mil pesos, siempre y cuando compruebes que lo que gastas es menor a lo que ingresas, espero te haya ayudado y disculpa por extenderme tanto haha.
Subiran de nivel tu cuenta (para que puedas hacer transferencias grandes), es para evitar el lavado de dinero, solo actualizarán tus datos, y ya
CaraDeChango22/07/2018 16:51

sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me …sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me enviaron por spei en diferentes transacciones pero un monto superior a 15,000 porque me encargaron algunas cosas tendré problemas con el SAT :/


Eso del SAT cuenta para todas las cuentas pero sólo en depósitos en efectivo. Transferencias no pasa nada porque ese es dinero eléctrico el cual ya está rastreado.
36 Comentarios
Ya te torcieron, paga Impuesto y evita ir a la cárcel
En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No podía depositar más de $17, 500 y por eso perdí algunos pedidos. Tendré que ir con un contador
JuanL22/07/2018 23:44

En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No …En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No podía depositar más de $17, 500 y por eso perdí algunos pedidos. Tendré que ir con un contador


No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador haha, tu cuenta te la "bloquearon" porque para este tipo de cuentas digitales denominadas de nivel 2, el importe maximo a depositar mensual es de 3000 UDIS, que a dia de hoy serian poco mas de $18,000, esto no se puede cambiar en este tipo de tarjetas, si vas a banorte o a bancomer que su cuenta digital es igual nivel 2, te van a cambiar tu tarjeta por una nueva cuenta que acepte cualquier cantidad en deposito aunque obvio conlleva otro tipo de obligaciones(comisiones), en lo que respecta a tus impuestos, si tu tienes un trabajo fijo, y no caes en un caso de discrepancia, que esto es lo que persigue el SAT, ejemplo: aunque tu recibes $500 diarios, tu patron como buen mexicano te tiene dado de alta con el salario minimo de $88, el SAT tiene enterado que tu sueldo es de aproximadamente $700 semanales, si tu tienes 5 años trabajando y nunca has hecho un deposito asi pues bueno, el SAT pensara que lo tenias guardado y ahora lo invertiras, si por el contrario, cada semana depositas 3 mil pesos en tu tarjeta y para el primeday te aventaste de golpe 17 mil, ahi la autoridad si puede prender sus focos y ver tus cuentas bancarias, sumar lo que has recibido y lo que has gastado, si tus gastos son mayores, esto es la discrepancia, esto es lo unico que tienes que cuidar por parte del sat, no importando que deposites 20 o 30 mil pesos, siempre y cuando compruebes que lo que gastas es menor a lo que ingresas, espero te haya ayudado y disculpa por extenderme tanto haha.
pollitochicken22/07/2018 22:22

Eso sí no sabía. Yo pensé era solamente efectivo por más de 15 mil pesos en …Eso sí no sabía. Yo pensé era solamente efectivo por más de 15 mil pesos en una cuenta de banco. No pensé fuera también por transferencia puesto que ese dinero ya se puede rastrear de dónde viene y todo. Aunque quien sabe, tengo amigos en la escuela que durante 4 años (5 en el caso de uno jaja) todos los meses les hacían transferencia de 20 mil o más! Aunque bueno, eran sus padres, quizá ahí no hay tanto problema.


Yo también tengo entendido que solo es en efectivo por mas de 15k. Y las transferecias no, porque ya tienen forma de saber de donde proviene el dinero contrario a lo que pasa con el efectivo.
uapjul 23.º 2018

Yo también tengo entendido que solo es en efectivo por mas de 15k. Y las …Yo también tengo entendido que solo es en efectivo por mas de 15k. Y las transferecias no, porque ya tienen forma de saber de donde proviene el dinero contrario a lo que pasa con el efectivo.


Como les comentaba, si supera $15,000 en efectivo sólo es para evitar lavado de dinero de procedencia ilícita. Otra cosa es la recaudación del SAT, independientemente si es depósito por efectivo o transferencia, si hay más ingresos es más probable que te llegue la carta de invitación para que pagues impuestos.
Un día leí, que transferencias entre gente que no sean familiares el limite para no pagar impuestos son 73 mil pesos anuales por transferencias ya si te pasas, si debes de declararnos y pagar su respectivo impuesto
JuanLjul 22.º 2018

En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No …En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No podía depositar más de $17, 500 y por eso perdí algunos pedidos. Tendré que ir con un contador


La tarjeta de Amazon solo permite depositos de $18,000.
Alezz.Olverajul 23.º 2018

No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador …No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador haha, tu cuenta te la "bloquearon" porque para este tipo de cuentas digitales denominadas de nivel 2, el importe maximo a depositar mensual es de 3000 UDIS, que a dia de hoy serian poco mas de $18,000, esto no se puede cambiar en este tipo de tarjetas, si vas a banorte o a bancomer que su cuenta digital es igual nivel 2, te van a cambiar tu tarjeta por una nueva cuenta que acepte cualquier cantidad en deposito aunque obvio conlleva otro tipo de obligaciones(comisiones), en lo que respecta a tus impuestos, si tu tienes un trabajo fijo, y no caes en un caso de discrepancia, que esto es lo que persigue el SAT, ejemplo: aunque tu recibes $500 diarios, tu patron como buen mexicano te tiene dado de alta con el salario minimo de $88, el SAT tiene enterado que tu sueldo es de aproximadamente $700 semanales, si tu tienes 5 años trabajando y nunca has hecho un deposito asi pues bueno, el SAT pensara que lo tenias guardado y ahora lo invertiras, si por el contrario, cada semana depositas 3 mil pesos en tu tarjeta y para el primeday te aventaste de golpe 17 mil, ahi la autoridad si puede prender sus focos y ver tus cuentas bancarias, sumar lo que has recibido y lo que has gastado, si tus gastos son mayores, esto es la discrepancia, esto es lo unico que tienes que cuidar por parte del sat, no importando que deposites 20 o 30 mil pesos, siempre y cuando compruebes que lo que gastas es menor a lo que ingresas, espero te haya ayudado y disculpa por extenderme tanto haha.


Gracias por la explicación, al contrario, es de mucha ayuda para los que no sabemos de este tema.
Ijole todo esto me hace pensar que puedo tener problemas fiscales, precisamente estos días he estado investigando sobre el tema, lo que pasa que no tengo como comprobar ingresos y tengo una línea de crédito grande, debido a que le prestó a varios familiares que, en su mayoría tampoco pueden comprobar ingresos, ya que laboran en la informalidad (albañiles por cuenta propia) ... Mi duda es si el pago a tarjeta de crédito también llama la atención del SAT :/
Edwardjul 24.º 2018

Ijole todo esto me hace pensar que puedo tener problemas fiscales, …Ijole todo esto me hace pensar que puedo tener problemas fiscales, precisamente estos días he estado investigando sobre el tema, lo que pasa que no tengo como comprobar ingresos y tengo una línea de crédito grande, debido a que le prestó a varios familiares que, en su mayoría tampoco pueden comprobar ingresos, ya que laboran en la informalidad (albañiles por cuenta propia) ... Mi duda es si el pago a tarjeta de crédito también llama la atención del SAT


de hecho es lo mas frecuente que revise la autoridad, las tarjetas de credito.
aletts5423/07/2018 19:09

Un día leí, que transferencias entre gente que no sean familiares el l …Un día leí, que transferencias entre gente que no sean familiares el limite para no pagar impuestos son 73 mil pesos anuales por transferencias ya si te pasas, si debes de declararnos y pagar su respectivo impuesto


he tenido clientes que por 6 mil pesos en su banco, les mandan su carta invitacion para presentar impuestos, no hay como quien dice un limite entre transferencias familiares, personales o con terceros, aqui lo que importa es que puedas comprobar ese dinero, para alguien como por ejemplo que gana alrededor de 500 mil pesos al año, 73 mil pesos no serian nada, caso contrario para alguien que a lo mejor esos 73 son entre 6 a 8 meses de su sueldo, tu siempre podras declarar cuando te llegue la carta invitacion, que todo es por donacion o prestamo de algun familiar, aqui lo que el SAT revisa es que en verdad el familiar que presta ese dinero, tiene la liquidez necesaria para poder realizarlo.
Alezz.Olverajul 24.º 2018

he tenido clientes que por 6 mil pesos en su banco, les mandan su carta …he tenido clientes que por 6 mil pesos en su banco, les mandan su carta invitacion para presentar impuestos, no hay como quien dice un limite entre transferencias familiares, personales o con terceros, aqui lo que importa es que puedas comprobar ese dinero, para alguien como por ejemplo que gana alrededor de 500 mil pesos al año, 73 mil pesos no serian nada, caso contrario para alguien que a lo mejor esos 73 son entre 6 a 8 meses de su sueldo, tu siempre podras declarar cuando te llegue la carta invitacion, que todo es por donacion o prestamo de algun familiar, aqui lo que el SAT revisa es que en verdad el familiar que presta ese dinero, tiene la liquidez necesaria para poder realizarlo.


gracias por la información
Edward24/07/2018 01:30

Ijole todo esto me hace pensar que puedo tener problemas fiscales, …Ijole todo esto me hace pensar que puedo tener problemas fiscales, precisamente estos días he estado investigando sobre el tema, lo que pasa que no tengo como comprobar ingresos y tengo una línea de crédito grande, debido a que le prestó a varios familiares que, en su mayoría tampoco pueden comprobar ingresos, ya que laboran en la informalidad (albañiles por cuenta propia) ... Mi duda es si el pago a tarjeta de crédito también llama la atención del SAT :/


Indudablemente en cualquier momento te llegará la carta del SAT, sobre todo si pagas tu tarjeta en efectivo. Y si la pagas por transferencia igual existe discrepancia pues no declaras de dónde provienen los fondos de tu cuenta. Cuidado porque una vez que te vuelves objetivo del SAT, te pueden acusar desde evasión de impuestos (que ya amerita carcel) hasta lavado de dinero que es peor. Mejor regularízate.
Compradorjul 24.º 2018

Indudablemente en cualquier momento te llegará la carta del SAT, sobre …Indudablemente en cualquier momento te llegará la carta del SAT, sobre todo si pagas tu tarjeta en efectivo. Y si la pagas por transferencia igual existe discrepancia pues no declaras de dónde provienen los fondos de tu cuenta. Cuidado porque una vez que te vuelves objetivo del SAT, te pueden acusar desde evasión de impuestos (que ya amerita carcel) hasta lavado de dinero que es peor. Mejor regularízate.


¡Gracias por responder!
Trabajo en un pequeño negocio familiar. Sabes si es obligatorio inscribir a los trabajadores al IMSS, o sería posible solo darlos de alta en el SAT, de este modo ya podría comprobar.
Bancomer tiene la política de actualización de domicilio a renovarla cada 3 meses si cuando fuiste diste un comprobante de domicilio, y en caso de haber dado INE o ife, te sirve para un año, de ahí en fuera van a ver la manera de forzarte a actualizar datos
Alezz.Olvera23/07/2018 10:24

No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador …No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador haha, tu cuenta te la "bloquearon" porque para este tipo de cuentas digitales denominadas de nivel 2, el importe maximo a depositar mensual es de 3000 UDIS, que a dia de hoy serian poco mas de $18,000, esto no se puede cambiar en este tipo de tarjetas, si vas a banorte o a bancomer que su cuenta digital es igual nivel 2, te van a cambiar tu tarjeta por una nueva cuenta que acepte cualquier cantidad en deposito aunque obvio conlleva otro tipo de obligaciones(comisiones), en lo que respecta a tus impuestos, si tu tienes un trabajo fijo, y no caes en un caso de discrepancia, que esto es lo que persigue el SAT, ejemplo: aunque tu recibes $500 diarios, tu patron como buen mexicano te tiene dado de alta con el salario minimo de $88, el SAT tiene enterado que tu sueldo es de aproximadamente $700 semanales, si tu tienes 5 años trabajando y nunca has hecho un deposito asi pues bueno, el SAT pensara que lo tenias guardado y ahora lo invertiras, si por el contrario, cada semana depositas 3 mil pesos en tu tarjeta y para el primeday te aventaste de golpe 17 mil, ahi la autoridad si puede prender sus focos y ver tus cuentas bancarias, sumar lo que has recibido y lo que has gastado, si tus gastos son mayores, esto es la discrepancia, esto es lo unico que tienes que cuidar por parte del sat, no importando que deposites 20 o 30 mil pesos, siempre y cuando compruebes que lo que gastas es menor a lo que ingresas, espero te haya ayudado y disculpa por extenderme tanto haha.



Que pasa si caes en caso de discrepancia?
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