Ayuda con Depósitos mayores a 17,415.4 en Débito (nomina)

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jul 22.º 2018
Buenas tardes, alguien me podría Orientar por favor, con esto del Prime Day de Amazon y el descuento que ofreció Bancomer realice varias compras en Amazon para aprovechar el descuento, lo único malo es que utilice mi tarjeta de Nomina (débito) y en total le deposite $23,500 (10,400 en efectivo y el resto por spei), hubiera sido menos el monto pero me hicieron un cobro duplicado de $6,015 (que me tendrán que regresar) pero para que no me cancelaran el pedido tuve que depositar de nuevo esa cantidad y me llego un mail del banco diciendo: "Necesitamos de tu ayuda, por disposición oficial al recibir depósitos mayores a $17,415.4* debemos complementar tu información personal, acude a una sucursal Bancomer, ten a la mano los siguientes documentos:

• Identificación oficial vigente
• Comprobante de domicilio
• Tarjeta de débito o número de cuenta"

Alguien sabe que es lo que me dirá el Banco? Estoy en Problemas?

De antemano muchas gracias
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@SAT
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Editado por "Damianjes" jul 22.º 2018
JuanL22/07/2018 23:44

En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No …En el prime Day a mi también me bloquearon la cuenta de Banorte Amazon. No podía depositar más de $17, 500 y por eso perdí algunos pedidos. Tendré que ir con un contador


No es necesario acudir a un contador por eso, te lo digo como contador haha, tu cuenta te la "bloquearon" porque para este tipo de cuentas digitales denominadas de nivel 2, el importe maximo a depositar mensual es de 3000 UDIS, que a dia de hoy serian poco mas de $18,000, esto no se puede cambiar en este tipo de tarjetas, si vas a banorte o a bancomer que su cuenta digital es igual nivel 2, te van a cambiar tu tarjeta por una nueva cuenta que acepte cualquier cantidad en deposito aunque obvio conlleva otro tipo de obligaciones(comisiones), en lo que respecta a tus impuestos, si tu tienes un trabajo fijo, y no caes en un caso de discrepancia, que esto es lo que persigue el SAT, ejemplo: aunque tu recibes $500 diarios, tu patron como buen mexicano te tiene dado de alta con el salario minimo de $88, el SAT tiene enterado que tu sueldo es de aproximadamente $700 semanales, si tu tienes 5 años trabajando y nunca has hecho un deposito asi pues bueno, el SAT pensara que lo tenias guardado y ahora lo invertiras, si por el contrario, cada semana depositas 3 mil pesos en tu tarjeta y para el primeday te aventaste de golpe 17 mil, ahi la autoridad si puede prender sus focos y ver tus cuentas bancarias, sumar lo que has recibido y lo que has gastado, si tus gastos son mayores, esto es la discrepancia, esto es lo unico que tienes que cuidar por parte del sat, no importando que deposites 20 o 30 mil pesos, siempre y cuando compruebes que lo que gastas es menor a lo que ingresas, espero te haya ayudado y disculpa por extenderme tanto haha.
Subiran de nivel tu cuenta (para que puedas hacer transferencias grandes), es para evitar el lavado de dinero, solo actualizarán tus datos, y ya
36 Comentarios
Tienes que ir al banco a actualizar tus datos, eso es todo.... Por $17000 nadie va a pensar que tienes negocios sucios o.0
Subiran de nivel tu cuenta (para que puedas hacer transferencias grandes), es para evitar el lavado de dinero, solo actualizarán tus datos, y ya
Muchas gracias por responder. Pero ni cuenta seguirá siendo de nomina? delo contrario me mataran en el trabajo jaja
@SAT
1962987.jpg
Editado por "Damianjes" jul 22.º 2018
Como te comentan subirán tu nivel de cuenta y verificarán para evitar lavado de dinero y/o delitos. Problemas no, siempre y cuando tengas un modo honrado de vivir, lo más que puede pasar es que hacienda pueda requerirte para pagar tus impuestos correspondientes.

Si el SPEI lo mandaste desde una cuenta propia a tu nombre, el saldo a declarar es sólo el del depósito en efectivo, menor a los $15,000 al mes para evitar que hacienda te requiera, si es a otro nombre lo más probable es que te llegue una carta de invitación del SAT.n
azamoravjul 22.º 2018

Muchas gracias por responder. Pero ni cuenta seguirá siendo de nomina? …Muchas gracias por responder. Pero ni cuenta seguirá siendo de nomina? delo contrario me mataran en el trabajo jaja


si, de todos modos si no vas la cerrarán
Me imagino que esta cuenta de nómina no la abriste tú, pero fue abierta por tu empresa. Entonces como hubo depósitos raros (no malos, solamente fuera del patrón común y por diferente medio al usual), el banco quiere cerciorarse de que esta cuenta realmente sea usada por ti y que no sea una forma en la que se está haciendo mal uso del sistema financiero (por ej que sea una empresa que no existe o existe pero el que no existe eres tú, etc.).. En realidad una cuenta de nómina puede recibir depósitos de cualquier cantidad, siempre y cuando sea sí de nómina y no de débito normalita, porque entonces sí cobran comisiones y demás cosas.


Hace unos años en Mazatlán así se la hicieron a personas mayores, les prometieron apoyos y les abrieron cuentas de nómina en un banco y sí les depositaban uno o dos meses pero en realidad estaban lavando dinero y quien sabe qué más. Luego ahí andaba la gente en vueltas para ver primero que nada por qué ya no les depositaban y luego para arreglar su situación.
Noname22/07/2018 16:30

Como te comentan subirán tu nivel de cuenta y verificarán para evitar l …Como te comentan subirán tu nivel de cuenta y verificarán para evitar lavado de dinero y/o delitos. Problemas no, siempre y cuando tengas un modo honrado de vivir, lo más que puede pasar es que hacienda pueda requerirte para pagar tus impuestos correspondientes. Si el SPEI lo mandaste desde una cuenta propia a tu nombre, el saldo a declarar es sólo el del depósito en efectivo, menor a los $15,000 al mes para evitar que hacienda te requiera, si es a otro nombre lo más probable es que te llegue una carta de invitación del SAT.n


sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me enviaron por spei en diferentes transacciones pero un monto superior a 15,000 porque me encargaron algunas cosas tendré problemas con el SAT :/
Nonamejul 22.º 2018

Como te comentan subirán tu nivel de cuenta y verificarán para evitar l …Como te comentan subirán tu nivel de cuenta y verificarán para evitar lavado de dinero y/o delitos. Problemas no, siempre y cuando tengas un modo honrado de vivir, lo más que puede pasar es que hacienda pueda requerirte para pagar tus impuestos correspondientes. Si el SPEI lo mandaste desde una cuenta propia a tu nombre, el saldo a declarar es sólo el del depósito en efectivo, menor a los $15,000 al mes para evitar que hacienda te requiera, si es a otro nombre lo más probable es que te llegue una carta de invitación del SAT.n


Si, los Spei fueron de una cuenta a mi nombre también y el deposito en efectivo me lo hizo uno de mis hermanos ya que se me hizo fácil hacerles también unas compras a él y todavía para rematarla me duplicaron un cobro de $6,015 entonces una vez que me libere ese dinero el banco y amazon esos $6,015 hare un spei para regresar ese dinero a mi otra cuenta.
pollitochickenjul 22.º 2018

Me imagino que esta cuenta de nómina no la abriste tú, pero fue abierta p …Me imagino que esta cuenta de nómina no la abriste tú, pero fue abierta por tu empresa. Entonces como hubo depósitos raros (no malos, solamente fuera del patrón común y por diferente medio al usual), el banco quiere cerciorarse de que esta cuenta realmente sea usada por ti y que no sea una forma en la que se está haciendo mal uso del sistema financiero (por ej que sea una empresa que no existe o existe pero el que no existe eres tú, etc.).. En realidad una cuenta de nómina puede recibir depósitos de cualquier cantidad, siempre y cuando sea sí de nómina y no de débito normalita, porque entonces sí cobran comisiones y demás cosas.Hace unos años en Mazatlán así se la hicieron a personas mayores, les prometieron apoyos y les abrieron cuentas de nómina en un banco y sí les depositaban uno o dos meses pero en realidad estaban lavando dinero y quien sabe qué más. Luego ahí andaba la gente en vueltas para ver primero que nada por qué ya no les depositaban y luego para arreglar su situación.


Muchas gracias
Ya he escuchado eso antes, no tenía ni idea que hasta las tarjetas de débito tenían tope y hay que elevar el nivel de cuenta, hablaré a mi banco para preguntar qué onda, porque también eso me interesa
CaraDeChango22/07/2018 16:51

sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me …sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me enviaron por spei en diferentes transacciones pero un monto superior a 15,000 porque me encargaron algunas cosas tendré problemas con el SAT :/


Eso del SAT cuenta para todas las cuentas pero sólo en depósitos en efectivo. Transferencias no pasa nada porque ese es dinero eléctrico el cual ya está rastreado.
A mi me paso así pero en el buen fin deposite más de 25 milanesas y me bloquearon mi tarjeta y para volver antivarlo tenia que ir al banco entonces fui solo me isieron unas preguntas y como te dicen si no estas metido en nada malo no pasa nada de echo le pregunte al agente que me toco porque me bloquearon la tarjeta y me dijo lo que pasa es que se registraron depósitos de 5mil pesos diarios la semana pasada entonces puede ser normal pero si depositas 5 por día al mes imagínese unsted cuanto seria entonces si no tiene forma de de comprobar el dinero ya seria lavado de dinero
Editado por "henry3_rd" jul 22.º 2018
CaraDeChangojul 22.º 2018

sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me …sabes si para la amazon recargable tambien cuenta eso del SAT? a mi me enviaron por spei en diferentes transacciones pero un monto superior a 15,000 porque me encargaron algunas cosas tendré problemas con el SAT


Si fue de otra persona lo más probable es que te llegue una carta del SAT.
pollitochicken22/07/2018 16:59

Eso del SAT cuenta para todas las cuentas pero sólo en depósitos en e …Eso del SAT cuenta para todas las cuentas pero sólo en depósitos en efectivo. Transferencias no pasa nada porque ese es dinero eléctrico el cual ya está rastreado.


Entre cuentas de la misma persona, no hay problema. Sin embargo, si supera $15,000 pesos de otra persona es probable que el SAT te mande una carta de invitación para pagar impuestos, ingresos son ingresos no importa si es por SPEI o efectivo.
Noname22/07/2018 22:18

Entre cuentas de la misma persona, no hay problema. Sin embargo, si supera …Entre cuentas de la misma persona, no hay problema. Sin embargo, si supera $15,000 pesos de otra persona es probable que el SAT te mande una carta de invitación para pagar impuestos, ingresos son ingresos no importa si es por SPEI o efectivo.


Eso sí no sabía. Yo pensé era solamente efectivo por más de 15 mil pesos en una cuenta de banco. No pensé fuera también por transferencia puesto que ese dinero ya se puede rastrear de dónde viene y todo. Aunque quien sabe, tengo amigos en la escuela que durante 4 años (5 en el caso de uno jaja) todos los meses les hacían transferencia de 20 mil o más! Aunque bueno, eran sus padres, quizá ahí no hay tanto problema.
Me parece que se puede manejar como una donación de familia o amigos y así no se pagan impuestos por ese dinero
pollitochicken22/07/2018 22:22

Eso sí no sabía. Yo pensé era solamente efectivo por más de 15 mil pesos en …Eso sí no sabía. Yo pensé era solamente efectivo por más de 15 mil pesos en una cuenta de banco. No pensé fuera también por transferencia puesto que ese dinero ya se puede rastrear de dónde viene y todo. Aunque quien sabe, tengo amigos en la escuela que durante 4 años (5 en el caso de uno jaja) todos los meses les hacían transferencia de 20 mil o más! Aunque bueno, eran sus padres, quizá ahí no hay tanto problema.


Dependerá del SAT, se supone que a partir de $15,000 ya pueden pedirte auditoría, pero están más ocupados con otras personas de ingresos mayores, puede que te llegue la notificación o no. Una cosa es para lavado de dinero en depósitos en efectivo, y la otra es requerimiento fiscal por ingresos (impuestos), dependerá en gran medida si tenían cuentas asociadas (tarjeta junior), pero es un volado puede que te llegue la notificación o no.
No todas las donaciones están sujetas a gravamen tributario, también hay donaciones que están exentas, y estas son:

  • Las donaciones entre cónyuges sea cual sea el monto.
  • Las donaciones que reciban los descendientes (hijos, nietos..) de parte de sus ascendientes (padres, abuelos…) sea cual sea el monto.
  • Las donaciones que perciban los ascendientes de sus descendientes en línea recta, siempre que los bienes recibidos no se enajenen o se donen por el ascendiente a otro descendiente en línea recta sin limitación de grado.
  • Las donaciones que su valor total (del total de recibidas en un año) no exceda de tres veces el salario mínimo general elevado al año. En este caso se tributa por el excedente correspondiente
Nonamejul 22.º 2018

Dependerá del SAT, se supone que a partir de $15,000 ya pueden pedirte …Dependerá del SAT, se supone que a partir de $15,000 ya pueden pedirte auditoría, pero están más ocupados con otras personas de ingresos mayores, puede que te llegue la notificación o no. Una cosa es para lavado de dinero en depósitos en efectivo, y la otra es requerimiento fiscal por ingresos (impuestos), dependerá en gran medida si tenían cuentas asociadas (tarjeta junior), pero es un volado puede que te llegue la notificación o no.


Según esto más de 600 mil al año debes de informar. Además de que transferencias entre familiares (directos o cónyugues) en cualquier dirección está bien.

Artículo 93. No se pagará el impuesto sobre la renta por la obtención de los siguientes ingresos:
(…)
XXIII.- Los donativos en los siguientes casos:

a) Entre cónyuges o los que perciban los descendientes de sus ascendientes en línea recta, cualquiera que sea su monto.
b) Los que perciban los ascendientes de sus descendientes en línea recta, siempre que los bienes recibidos no se enajenen o se donen por el ascendiente a otro descendiente en línea recta sin limitación de grado.
c)Los demás donativos, siempre que el valor total de los recibidos en un año de calendario no exceda de tres veces el salario mínimo general del área geográfica del contribuyente elevado al año. Por el excedente se pagará impuesto en los términos de este Título.
(…)


Ya le busqué mucho a esto, jeje. Tengo que seguir escribiendo mi tesis, que estos temas no me los van a preguntar en el examen, jajaja.
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