Alguien que me pueda asesorar por favor.

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feb 6.º 2018
¿Que Banco me recomiendan para realizar una transacción GRANDE?
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diputados.gob.mx/Ley…pdf

Artículo 55, fracción IV

Proporcionar anualmente a más tardar el 15 de febrero, la información de los depósitos en efectivo que se realicen en las cuentas abiertas a nombre de los contribuyentes en las instituciones del sistema financiero, cuando el monto mensual acumulado por los depósitos en efectivo que se realicen en todas las cuentas de las que el contribuyente sea titular en una misma institución del sistema financiero exceda de $15,000.00, así como respecto de todas las adquisiciones en efectivo de cheques de caja, en los términos que establezca el Servicio de Administración Tributaria mediante reglas de carácter general.

Para los efectos de este artículo, se entiende por depósitos en efectivo, los depósitos en moneda nacional o extranjera que se realicen en cualquier tipo de cuenta que las personas físicas o morales tengan a su nombre en las instituciones del sistema financiero, así como las adquisiciones en efectivo de cheques de caja.

NO SE CONSIDERARÁN DEPÓSITOS EN EFECTIVO, LOS QUE SE EFECTÚEN A FAVOR DE PERSONAS FÍSICAS O MORALES MEDIANTE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS, TRASPASOS DE CUENTA, TÍTULOS DE CRÉDITO O CUALQUIER OTRO DOCUMENTO O SISTEMA PACTADO CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO EN LOS TÉRMINOS DE LAS LEYES APLICABLES, AUN CUANDO SEAN A CARGO DE LA MISMA INSTITUCIÓN QUE LOS RECIBA.


Esa es la Ley, esta escrito y es muy simple. No hay espacio para suposiciones ni experiencias personales.

Si quieren estar en zona segura, no depositen más de 15,000 al mes en efectivo en sus cuentas.
34 Comentarios
Depende que tan grande. Ya que no cualquier cuenta te hace transacciones grandes. Depende el término grande, tu me entiendes no? que tan grande es?
Inbursa te deja retirar 50mil pesos en ventanilla
Bancomer te deja depositar 40mil pesos en practicaja.

Para que te des una idea
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Borrado58926
Todos los bancos sirven para lo mismos, todos informan a hacienda arriba de 15,000.00 y no recuerdo arriba de qué cantidad considerable sobre operaciones vulnerables derivadas de lavado de dinero, si vas a retirar, asegúrate de solicitar el dinero a tu sucursal con un día de anticipación, esto para que las denominaciones de billetes no sean menores y tengas mucho volumen.
Buen día, nos podrías decir a qué operación te refieres? Una transferencia, un depósito o un retiro?
Yo retire 900,mil sin problema en banco azteca ,nadamas le hablan al gerente para autorizar la transacción
Alansaurio07/02/2018 06:21

Buen día, nos podrías decir a qué operación te refieres? Una tra …Buen día, nos podrías decir a qué operación te refieres? Una transferencia, un depósito o un retiro?


A un depósito y transferencia
Borrado5892607/02/2018 05:34

Todos los bancos sirven para lo mismos, todos informan a hacienda arriba …Todos los bancos sirven para lo mismos, todos informan a hacienda arriba de 15,000.00 y no recuerdo arriba de qué cantidad considerable sobre operaciones vulnerables derivadas de lavado de dinero, si vas a retirar, asegúrate de solicitar el dinero a tu sucursal con un día de anticipación, esto para que las denominaciones de billetes no sean menores y tengas mucho volumen.


Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba no rebasar 15000 en depósitos, y la gente que me depositaba decía que eso ya no aplicaba, no les creia, hasta que fue a dos bancos diferentes y me comentaron que en efecto eso de 15000 ya no aplica
malberto62feb 7.º 2018

Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba …Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba no rebasar 15000 en depósitos, y la gente que me depositaba decía que eso ya no aplicaba, no les creia, hasta que fue a dos bancos diferentes y me comentaron que en efecto eso de 15000 ya no aplica


¿Que bancos eran?
No quisiste decir TRANZAccion Grande?
malberto6207/02/2018 09:13

Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba …Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba no rebasar 15000 en depósitos, y la gente que me depositaba decía que eso ya no aplicaba, no les creia, hasta que fue a dos bancos diferentes y me comentaron que en efecto eso de 15000 ya no aplica


ahora son 30mil
malberto6207/02/2018 09:13

Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba …Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba no rebasar 15000 en depósitos, y la gente que me depositaba decía que eso ya no aplicaba, no les creia, hasta que fue a dos bancos diferentes y me comentaron que en efecto eso de 15000 ya no aplica



DanielMA07/02/2018 09:44

ahora son 30mil


No y no. Hacienda obliga a las intuiciones financieras a reportar a los usuarios que realicen más de 15,000 pesos en depósitos en efectivo, aunque sea en diferentes cuentas del mismo banco. Lo que ya se derogó fue el impuesto a los depósitos en efectivo, que se cobraba a partir de 15,000 pesos. Pero tengan cuidado aún les puede llegar una invitación para pagar el ISR de sus depósitos en efectivo.
Godzufeb 7.º 2018

A un depósito y transferencia

Así cambia la cosa, al fin tu vas a depositar y transferir por lo que saldrás del banco sin dinero, entonces creo que cualquier banco está bien.
malberto6207/02/2018 09:13

Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba …Eso ya no aplica, de hecho yo también tenia esa idea y siempre procuraba no rebasar 15000 en depósitos, y la gente que me depositaba decía que eso ya no aplicaba, no les creia, hasta que fue a dos bancos diferentes y me comentaron que en efecto eso de 15000 ya no aplica


Oye bro. Como que ya no aplica?, yo tengo esa idea de no transferir a mis cuentas más de 15mil. De hecho las que tengo las tengo en 14mil o menos por eso. Todo lo hago por transferencias, y me preocupaba recibir transferencias por más de 15mil.
Alansauriofeb 7.º 2018

No y no. Hacienda obliga a las intuiciones financieras a reportar a los …No y no. Hacienda obliga a las intuiciones financieras a reportar a los usuarios que realicen más de 15,000 pesos en depósitos en efectivo, aunque sea en diferentes cuentas del mismo banco. Lo que ya se derogó fue el impuesto a los depósitos en efectivo, que se cobraba a partir de 15,000 pesos. Pero tengan cuidado aún les puede llegar una invitación para pagar el ISR de sus depósitos en efectivo.


Y en transferencias electrónicas también aplica?
Damianjes07/02/2018 11:03

Oye bro. Como que ya no aplica?, yo tengo esa idea de no transferir a mis …Oye bro. Como que ya no aplica?, yo tengo esa idea de no transferir a mis cuentas más de 15mil. De hecho las que tengo las tengo en 14mil o menos por eso. Todo lo hago por transferencias, y me preocupaba recibir transferencias por más de 15mil.


Las transferencias electronicas no importan, debido a que de alguna manera, la cuenta origen ya pago impuestos, o el dueño ya rindio cuentas, lo que sea. Es decir, el dinero electronico ya esta "limpio".

Lo que el banco reporta son los depositos en efectivo, pues ese efectivo puede ser de procedencia ilícita. Si en un mes depositaste 16,000, el banco PUEDE O NO PUEDE acusarte. No es un proceso automatico, es a discresion del banco y es por eso que la gente se confia y te dicen " yo he depositado 50,000 sin problemas" y ahi van los demas a depositar sus 50,000 en un mes. A algunos les llegara carta para declarar, a otros no. Y luego creen que la libraron porque un mes despues no les llego carta; eso sucede porque las cartas no las envian cada mes a lo loco, sino que de forma ordenada y planeada, todas las cartas son enviadas en febrero.
diputados.gob.mx/Ley…pdf

Artículo 55, fracción IV

Proporcionar anualmente a más tardar el 15 de febrero, la información de los depósitos en efectivo que se realicen en las cuentas abiertas a nombre de los contribuyentes en las instituciones del sistema financiero, cuando el monto mensual acumulado por los depósitos en efectivo que se realicen en todas las cuentas de las que el contribuyente sea titular en una misma institución del sistema financiero exceda de $15,000.00, así como respecto de todas las adquisiciones en efectivo de cheques de caja, en los términos que establezca el Servicio de Administración Tributaria mediante reglas de carácter general.

Para los efectos de este artículo, se entiende por depósitos en efectivo, los depósitos en moneda nacional o extranjera que se realicen en cualquier tipo de cuenta que las personas físicas o morales tengan a su nombre en las instituciones del sistema financiero, así como las adquisiciones en efectivo de cheques de caja.

NO SE CONSIDERARÁN DEPÓSITOS EN EFECTIVO, LOS QUE SE EFECTÚEN A FAVOR DE PERSONAS FÍSICAS O MORALES MEDIANTE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS, TRASPASOS DE CUENTA, TÍTULOS DE CRÉDITO O CUALQUIER OTRO DOCUMENTO O SISTEMA PACTADO CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO EN LOS TÉRMINOS DE LAS LEYES APLICABLES, AUN CUANDO SEAN A CARGO DE LA MISMA INSTITUCIÓN QUE LOS RECIBA.


Esa es la Ley, esta escrito y es muy simple. No hay espacio para suposiciones ni experiencias personales.

Si quieren estar en zona segura, no depositen más de 15,000 al mes en efectivo en sus cuentas.
Buenos consejos, especialmente de quienes hablan sabiendo y citando las leyes.
NoobatMan07/02/2018 11:12

Las transferencias electronicas no importan, debido a que de alguna …Las transferencias electronicas no importan, debido a que de alguna manera, la cuenta origen ya pago impuestos, o el dueño ya rindio cuentas, lo que sea. Es decir, el dinero electronico ya esta "limpio".Lo que el banco reporta son los depositos en efectivo, pues ese efectivo puede ser de procedencia ilícita. Si en un mes depositaste 16,000, el banco PUEDE O NO PUEDE acusarte. No es un proceso automatico, es a discresion del banco y es por eso que la gente se confia y te dicen " yo he depositado 50,000 sin problemas" y ahi van los demas a depositar sus 50,000 en un mes. A algunos les llegara carta para declarar, a otros no. Y luego creen que la libraron porque un mes despues no les llego carta; eso sucede porque las cartas no las envian cada mes a lo loco, sino que de forma ordenada y planeada, todas las cartas son enviadas en febrero.


efectivamente como comentas te voy a contar una historia..hace como 2 años a un compañero de trabajo vendio su vehiculo seminuevo a 70,000 pesos pero se los pagaron en efectivo y al "informarse" sobre esa ley antigua que si depositas mas de 15000 pesos en efectivo te rebajaban un porcentaje de impuestosen automatico, pues el banco le dijeron que ya no existia, que no habia limite de deposito ( hay bancos que en fines de semana manejan un tope de depositos en efectivo pero es mas por seguridad que porque no se pueda) y como pues no queria tener el dinero ahorrado abajo del colchon se fue a depositarlos a su cuenta de nomina muy feliz pues el cajero no le dijo nada ni le cobro nada... 4 o 5 meses despues le llego un correo y una carta a su domicilio donde hacienda "lo invitaba" a pasar a pagar los impuestos derivados del deposito de 70000 pesos o entrar al portal de interner donde pueda explicar el motivo y origen de ese dinero depositado en su cuenta... ingreso al portal donde le explico a hacienda que el monto de 70000 pesos eran derivados de la venta de un carro seminuevo, el cual pues ya habia pagado impuestos al ser comprado a la agencia la primera vez y que el vehiculo no tenia ningun adeudo etc etc.. lo que le contesto hacienda muy amablemente era que en ese caso pues lo "unico" que necesitaba era hacer la declaracion anual completa del año en que se hizo ese deposito... y pues como mi compañero no gana mucho dinero y nunca ha hecho una declaracion se tuvo que "informar" los requisitos para hacer tal declaracion lo cual implicaba mucho tiempo para hacer citas en hacienda, buscar documentos y lo mas importante pagar honorarios a un contador para que te asesore para realizar tu declaracion anual ya que nunca la habia realizado.. pues no le quedo de otra mas que pagar los 7000 pesos de impuestos para que lo dejaran en paz ya que si no contestaba antes de cierta fecha iniciaba la caceria de brujas ( estos de haceinda no son como cuando le debes al banco que solo te hablan por telefono todos los dias y ya, hacienda te demanda penalmente por fraude, lavado de dinero, enriquesimiento ilicito y un monton de cosas mas para ir directo al penal)

ahora regresando al tema original de la discusion, cualquier banco de tu eleccion no debes tener problemas para realizar transacciones "grandes" ya sean depositos o transferencias, solo depende el banco que elijas muy probablemente le pongas trabas de seguridad para hacer transferencias, algunos requeires ir a sucursal, otros desde la misma banca en linea puedes fijar el monto maximo por operacion, algunos tendras que llamar para informar sobre la transferencia y no te la bloqueen etc, en cuanto los depositos pues ya sabes a lo que te atienes si haces depositos en efectivo "grandes" estas a expensas a que tendras que hacer tu declaracion anual si o si, por ultimo obviamente si vas a realizar depositos grandes escoje un banco se encuentre en el lugar mas seguro posible para evitar algun asalto, por ejemplo algun banco con sucursal dentro de algun centro comercial cerrado, que este cerca de alguna estacion de policia o alguna dependencia de gobierno donde haya presencia policial constantemente y que el translado del efectivo sea lo mas corto posible..
NoobatMan07/02/2018 11:36

Si quieren estar en zona segura, no depositen más de 15,000 al mes en …Si quieren estar en zona segura, no depositen más de 15,000 al mes en efectivo en sus cuentas.


oye y si gaste con mi tdc 20mil en un mes y es lo que tengo que pagar aplica? o esos 15mil solo aplican para debito?
fer_nando07/02/2018 15:32

oye y si gaste con mi tdc 20mil en un mes y es lo que tengo que pagar …oye y si gaste con mi tdc 20mil en un mes y es lo que tengo que pagar aplica? o esos 15mil solo aplican para debito?


La verdad no se, si te dijera algo estaría suponiendo. Si nos ponemos a investigar, hay que saber sí:

¿Tienes los 20,000 en tu cuenta de débito?
¿o los tienes en efectivo y vas a ir a sucursal a pagar?
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